中信数位理财 基金新手族占八成

admin 3周前 (07-17) 财经 10 0

因应疫情,中信银行建议刚毕业的小资年轻族群,应善用数位理财服务,如「智动GO」、「乐退GO」与「钱宝宝外币定存」等,最低投资门槛新台币1千元的理财工具。中信银指出,「智动GO」自2020年3月推出「目标投资」功能后,吸引不少投资新手加入,其中20~35岁占七成,从未买过基金的客户高达八成,建议刚开始投资的年轻族群,可以选择股债均衡配置的多元投资组合,帮助自己轻松理财。

行政院主计总处薪情平台2018年统计资料指出,未满25岁的民众中,平均每月薪资低于新台币3万元者,超过五成。低薪低利的环境,多数年轻人的投资目标也随之改变,过去以买房、买车为主的梦想,已转变为出国旅游、进修计画、为家人买礼物等小确幸。

中国信托银行指出,年轻人薪水有限,有计画的财务分配更为重要,建议刚开始投资的年轻人,在股债市场选择上,可选择股债均衡配置的多元投资组合,参与市场上涨契机,同时避开单一市场或产业的投资风险。

「目标投资」分布上,中信银行建议年轻人,拿到薪水时可以「先存后花」,先规定自己每个月至少存新台币3千元,将资金平均分配在短、中、长期等不同目标,例如新台币1千元为旅游基金、新台币1千元为结婚基金、新台币1千元为退休金,配合中信银行智能理财服务系统,「智动GO」提供「自动再平衡」服务,针对客户属性,协助客户调整投资部位。

中信银行提供美元、澳币等四种币别的「钱宝宝定存」外币储蓄计画,可设定每月最少扣款新台币1千元。

中信银行建议,民众也可善用定期换汇优惠活动,抢换限量线上换汇优惠,美元最高可减免3.5分,未抢到限量优惠的民众,当日线上换汇仍享新台币兑换14种外币即期汇差优惠。

主动式台股基金 逆势吸睛

5档台股基金Q2净申购逾10亿元 2020年第二季以来,台股从不到万点一路盘坚震荡向上,如今来到万二。法人指出,受惠资金行情持续发酵、受惠中美冲突及苹果新机等成长题材推升下,主动式台股基金因可透过主动选股弹性操作,追逐长期成长趋势等优势,成为市场经历非理性大跌后而备受青睐的投资管道之一。 随着台股来到历史高点,整体台股基金净申购动能在2020年4月份出现73.05亿元的表现后,5、6月则分别净流出1.53亿元、32.84亿元。但部分业者的表现仍逆势吸睛。 面对台股后市,安联台湾科技基金经理人廖哲宏表示,建议下半年可留意三大方向,一是科技上游下半年

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